環(huán)球微動(dòng)態(tài)丨什么情況？“豪客”大手筆買金飾，金店賬戶莫名被凍結(jié)

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2022年6月份，雷州市城區(qū)、楊家鎮(zhèn)、東里鎮(zhèn)分別有3家金店遭遇貨款到賬后，金店老板的銀行賬戶資金被凍結(jié)。近日，雷州警方根據(jù)金店提供的相關(guān)線索，鎖定犯罪嫌疑人林某并將其抓獲歸案，成功破獲3起通過(guò)購(gòu)買黃金首飾騙取金店銀行賬戶，為涉詐資金提供“洗錢”服務(wù)的案件。

2022年6月21日上午，雷州市城區(qū)二橋街某金店老板周某在進(jìn)貨交易時(shí)意外發(fā)現(xiàn)自己銀行賬戶里的22萬(wàn)元全部被凍結(jié)，隨即到城外派出所了解情況。經(jīng)雷州市反詐中心查明，周某的銀行賬戶涉嫌一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。

一臉震驚的周某如實(shí)向公安民警反映了6月20日的交易情況：“昨天17時(shí)許，一名右小手臂布滿紋身的男子過(guò)來(lái)店里說(shuō)要幫朋友買金項(xiàng)鏈，隨后便與朋友視頻通話，按朋友要求挑選了兩條圓珠黃金項(xiàng)鏈共計(jì)92980元。這名男子要求我提供銀行卡號(hào)，稱貨款到賬后再過(guò)來(lái)店里取項(xiàng)鏈。說(shuō)實(shí)話，店里難得遇上這么大方又爽快的顧客，我當(dāng)時(shí)高興壞了，沒(méi)有多想，馬上把自己名下的一張銀行卡賬號(hào)提供給他。”約3個(gè)小時(shí)后，周某的銀行卡到賬94000元，他馬上致電該男子。不一會(huì)兒，該男子進(jìn)店取走兩條圓珠黃金項(xiàng)鏈和銀行賬戶上多支付的1020元現(xiàn)金便匆匆離開(kāi)。

在雷州警方展開(kāi)偵查之際，雷州市反詐中心又接到楊家鎮(zhèn)、東里鎮(zhèn)兩家金店老板報(bào)警，反映內(nèi)容如出一轍。其中，紋身男子在楊家鎮(zhèn)某金店一次性買入3條圓珠黃金項(xiàng)鏈共計(jì)75800元，金店老板的銀行卡收到貨款77440元；該男子又在東里鎮(zhèn)某金店選購(gòu)了3條黃金項(xiàng)鏈和3個(gè)黃金吊墜共計(jì)97859元，金店老板的銀行卡到賬10萬(wàn)元。雷州市反詐中心聯(lián)合城外派出所對(duì)3起案件進(jìn)行串并案?jìng)刹椋芸齑_定出現(xiàn)在3家金店的紋身男子為林某（男，22歲，雷州市附城鎮(zhèn)人）。

近日，雷州警方在湛江西站將林某抓獲歸案。經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人林某對(duì)其3次到金店購(gòu)買黃金首飾，利用金店銀行賬戶為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子“洗錢”的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。8月18日，犯罪嫌疑人林某已被雷州市公安局依法刑事拘留，案件正在進(jìn)一步偵辦中。

提醒：勿輕易提供銀行賬戶給第三方轉(zhuǎn)賬匯款

隨著“斷卡”行動(dòng)持續(xù)推進(jìn)，有不法分子把“洗錢”的主意打到了金店上。在此，警方提醒廣大金店經(jīng)營(yíng)者，遇到顧客購(gòu)買黃金首飾，首先要審驗(yàn)購(gòu)買人的銀行卡與其本人身份證是否一致，盡量通過(guò)現(xiàn)金交易，或者掃碼支付、刷卡等面對(duì)面交易方式，切勿提供銀行賬戶接受購(gòu)買人以外的第三方轉(zhuǎn)賬匯款，否則可能成為洗錢犯罪分子的幫兇。此外，要在金店安裝視頻監(jiān)控，對(duì)可疑交易要保留監(jiān)控影像；一旦遇到可疑情況，必須終止交易，以免誤入電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的圈套，惹來(lái)不必要的麻煩。