1、產品單位凈值高于1。以基金為例，基金持倉份額就是根據基金凈值來計算的，申購份額=[申購金額/(1+申購費率)]/T日基金份額凈值。在不考慮認申購費等其他費用影響下，只有在基金單位凈值等于1時買入，份額才會等于本金;當基金單位凈值小于1的時候，份額大于本金;基金單位凈值大于1的時候，份額小于本金。例如基金本金10000元，基金凈值1.25，持倉份額8000，持倉份額少于本金。
2、在投資交易中會需要手續(xù)費、傭金或是其他各種交易費用，收回的金額是賣出金額扣除手續(xù)費的部分。以基金為例，根據不同的收費方式，同一基金產品可分為A類和C類，其中A類基金的認購費直接從認購金額中扣除，這可能導致持有份額低于本金。此外基金在賣出時需要收取贖回費，基金賣出手續(xù)費=基金賣出總金額*贖回費率，比如交易日基金凈值為1，賣出10000元，贖回費率1.35%，賣出手續(xù)費135元。因此，在贖回理財產品時，實際到賬的金額就會和申請贖回的份額也會不一樣。
如何查詢基金持倉明細
投資者查看基金持倉明細，假如使用手機上APP，只需要點一下基金概況，查看持倉就可以，能查詢到該基金投資分布的比例，假如是股票型基金，還能看到重倉持股的股票。另外還可以通過基金公司官方網站查詢該基金持倉明細，輸入要查詢的基金，進來便可查詢季度報表，中報，年度報告等。除此之外，基金實時的持倉明細是不能看到的，只能看到基金公司披露的信息。但是投資者可以依據基金公司披露的信息，篩選出適宜的基金。
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